비트코인을 거래소 직접 구매하는 것과 비트코인 ETF를 구매하는 것 중 무엇이 더 좋은지에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
2024년 1월 초 승인된 현물 비트코인 상장지수펀드(ETF)는 지난 몇 년 동안 가장 뜨거운 주제 중 하나였습니다. 전통적 투자 회사와 암호화폐 지향적 투자 회사 모두 미국 증권거래위원회에 계속해서 여러 신청서를 제출해 왔습니다.
2024년 1월 10일, SEC는 마침내 승인을 내렸고 총 11개의 비트코인 ETF 신청서를 승인했습니다. 이는 수년에 걸쳐 치열한 전투였습니다.
비트코인 현물 ETF란 무엇입니까?
상장지수펀드는 수년 동안 전통 금융 세계의 초석 역할을 해왔습니다. 본질적으로 ETF는 자산 바구니(또는 개인)를 나타내며 일반 주식과 마찬가지로 거래소에서 거래됩니다. 증권, 상품 또는 기타 자산을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 유형의 자산 가격을 추적할 수 있습니다. 여러 자산 또는 단 하나의 자산을 추적할 수 있습니다(현물 비트코인 ETF의 경우처럼).
비트코인 ETF의 경우 비트코인 가격에 노출될 수 있는 전통적이고 좋은 평가를 받는 투자 수단을 제공합니다.
그러나 ETF 자체와 ETF가 추적하는 자산 사이에는 기술적인 차이가 있습니다. ETF 자체는 독립형 상품이기 때문에 자체 시장을 갖고 이를 뒷받침하는 자산과 독립적으로 거래됩니다. 이것이 ETF 가격과 기초 상품의 순자산가치(NAV) 사이에 차이가 있을 수 있는 이유입니다.
뉴욕 증권 거래소와 같은 전통적인 거래소에서 거래
ETF는 전통적인 투자 상품이기 때문에 뉴욕 증권 거래소와 같은 월스트리트의 규제된 거래소에서 거래됩니다. ETF는 바이낸스와 같은 암호화폐 거래소에서 거래되지 않습니다.
투자자는 기본 비트코인를 소유하지 않습니다.
ETF를 소유한다고 해서 해당 상품에 대한 소유권이 부여되는 것은 아닙니다. 비트코인 위에 구축된 합성 자산으로 생각하면 가격을 추적할 수 있습니다. ETF를 구매하는 투자자는 비트코인 보관 및 보관에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
ETF의 주식은 ETF 제공자가 소유하고 보관하는 비트코인에 의해 뒷받침됩니다.
ETF 제공업체에 따라 취득수수료가 있습니다.
여러 개의 비트코인 ETF가 있으며 각 ETF에는 공급자가 규정한 수수료가 다릅니다. 블랙록의 비트코인 ETF(IBIT)의 경우 0.25%의 스폰서 수수료가 있습니다.
ETF 제공업체가 관리함
ETF는 이를 출시한 회사에 의해 관리됩니다. 특정 기준을 충족하지 못하는 경우 지원을 중단할 수 있으며, 자체적으로 수수료를 변경할 수도 있습니다.
전통적인 미국 거래 시간 내 거래
ETF는 NYSE와 같은 전통적이고 규제된 미국 거래소에서 거래되기 때문에 정규 미국 거래 시간에만 접근할 수 있습니다.
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비트코인 ETF의 장점과 단점
위의 특성은 비트코인 ETF에만 해당되며 특정 장점과 단점에 대해서 알아보겠습니다.
1. 장점
규제 대상 금융상품
- 은퇴나 401(k)와 같은 전문 포트폴리오에 포함될 수 있습니다.
- 블랙록과 같은 규제되고 평판이 좋은 제공업체의 지원
2. 단점:
- 투자자는 기본 비트코인를 소유하지 않습니다.
- 비트코인 NAV에 비해 ETF에 프리미엄이 있을 수 있습니다.
- 제한된 거래 시간 및 높은 수수료
비트코인 거래소 직접 구매
ETF와 달리 비트코인을 구매하면 거래소에서 구매하든 P2P에서 구매하든 관계없이 비트코인에 대한 소유권을 직접 갖게 되는 것입니다.
물론 거래소를 통해 구매하는 경우에는 자체 보관도 고려해야 합니다. 이는 비트코인을 거래소에서 꺼내 개인 키를 관리하는 Trezor 또는 Ledger와 같은 콜드 지갑으로 전송해야 함을 의미합니다.
암호화폐에는 다음과 같은 유명한 말이 있습니다. “당신의 열쇠도 아니고 당신의 비트코인도 아닙니다.”
여기에는 특정한 책임도 따릅니다. 암호화폐를 안전하게 유지하는 것은 어려운 작업이 될 수 있습니다. 특히 사전 경험이 없는 경우 더욱 그렇습니다.
비트코인 및 암호화폐 지갑을 보호하기 위해 따라야 할 9가지 팁
암호화폐 거래소에서의 거래
뉴욕 증권 거래소에서는 비트코인을 구입할 수 없습니다. 암호화폐 거래소를 이용하셔야 합니다.
투자자는 비트코인의 직접적인 소유권을 얻습니다.
암호화폐 거래소에서 현물 비트코인를 구매하면 이를 소유하게 됩니다. 이를 거래소에서 콜드 스토리지로 옮기거나 이더리움과 같은 다른 알트코인과 거래하는 데 사용할 수 있습니다.
취득 수수료는 암호화폐 거래소마다 다릅니다
ETF와 달리 스폰서 수수료가 없습니다. 그러나 비트코인 구매 및 판매와 관련된 거래 수수료가 있으며 선택한 암호화폐 거래소에 따라 다릅니다.
본인이 관리함
본인이 구매한 비트코인에 대한 완전한 소유권을 가지므로 해당 비트코인의 안전에 대한 책임도 본인에게 있습니다. 자기 보관에는 특정 과제가 수반되므로 콜드 스토리지와 암호화폐를 안전하게 유지하는 방법을 배우는 것이 중요합니다.
기존 근무시간과 상관없이 연중무휴 24시간 거래
암호화폐 거래소는 24시간 내내 운영되므로 거래 시간이나 주말에 제한이 없습니다.
비트코인 직접 구매의 장단점
1. 장점
- 구매한 비트코인에 대한 직접적인 소유권을 얻습니다.
- 본인 보관을 통해 완전한 통제권을 얻을 수 있습니다.
- 무제한 거래 시간 및 낮은 수수료
2. 단점
비트코인를 저장하는 것은 어려울 수 있으며 더 높은 기술 전문 지식이 필요합니다.
금융상품으로 인정되지 않음
비트코인 ETF vs. 비트코인 거래소 직접 구매: 무엇이 더 좋을까?
위 내용은 현물 비트코인 ETF와 비트코인을 직접 구매하는 것 사이의 가장 중요한 차이점으로 구성됩니다.
어느 것이 더 나은지에 대한 답은 없으며 개인의 선호도와 투자자의 필요에 따라 크게 달라집니다.
예를 들어, 기술에 능숙하지 않고, 다른 알트코인과 비트코인을 거래하는 데 관심이 없고, 암호화폐 보관에 대해 걱정할 필요 없이 장기간 노출을 원하고, 높은 수수료에 개의치 않는다면 ETF가 더 나을 수 있습니다.
그러나 암호화폐 분야에 정통하고 비트코인를비트코인을 콜드 지갑에 안전하게 보관하고 싶거나 다른 알트코인과 적극적으로 거래하고 싶기 때문에 비트코인의 직접 소유권을 선호하는 경우 비트코인을 직접 구매하는 것이 방법일 수 있습니다.
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